El esquema de la pirámide Ponzi de Biscayne

La clave estaba en mantener las apariencias. Biscayne Capital se presentó a sus clientes como una firma de gestión de capital única con una trayectoria “sólida” de 16 años.

La realidad es que desde 2012 arrastraron problemas económicos. Sus directores presuntamente cometieron fraude y falsificación de documentos para respaldar la fachada. Usaron los fondos de sus clientes para pagar los intereses y el capital de otros. Se les prometió una rentabilidad “segura y fija” de los bienes inmuebles y dividendos trimestrales del 6,5% durante tres años.

Era un esquema piramidal tipo Ponzi, que es conocido por la corte federal en el Distrito Este de Nueva York. Los jueces ordenaron, el 9 de septiembre, el encarcelamiento de los fundadores: los ecuatorianos Roberto Gustavo Cortés Ripalda, 54, y Ernesto Heráclito Weisson Pazmiño, 53; y el uruguayo Fernando Haberer Bergson, de 48 años, quien se desempeñó como asesor financiero desde 2009.

Un ejemplo de este esquema se evidenció a través de sus comunicaciones. El 29 23 2016, un asistente de Haberer envió un correo electrónico a una institución financiera con instrucciones en la cuenta de un cliente. Dijo que el inversor necesitaba un préstamo de un millón de dólares para comprar un seguro. Para lograr el desembolso, los directores forjaron una promesa de compra sobre las pólizas.

Una vez obtenido el préstamo, el dinero se utilizó para pagar el capital y los intereses de los clientes, cubrir los sueldos de Cortés, Weisson y Haberer, y mantener sus ostentosos estilos de vida que incluían fiestas en los clubes más exclusivos de Miami. , exposiciones de arte y viajes a Uruguay, Suiza, las Islas Británicas y las Bahamas, donde tenían sus negocios.

Los acusados ​​organizaron un plan complejo y fraudulento para engañar a sus clientes.

Jacquelyn M. Kasulis
Abogado de Nueva York

En otra comunicación, el 9 23 2016, Gustavo Trujillo Franco aparece como cómplice, condenado por lavado de dinero en Estados Unidos, quien facilitó el pago de sobornos en los casos Petroecuador y Odebrecht.

Los fundadores de Biscayne Capital fueron detenidos

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En esta charla, Trujillo discute con Haberer sobre un descubierto en las cuentas de uno de sus clientes y sobre el uso de ese dinero para pagar los flujos de caja. “Ya cubrí el sobregiro de Bahamas y esperemos dos o tres semanas para volver a hacerlo”, escribió Trujillo.

Según documentos oficiales, Biscayne acumuló 130 millones de dólares y no pudo generar suficientes ganancias para pagar a sus inversionistas.

La acusación oficial es que los tres ejecutivos desfalcaron $ 155 millones de sus clientes, que incluyen capital ecuatoriano. Para eso crearon un esquema de comunicaciones que fue rastreado por la División Criminal del Departamento de Justicia de Estados Unidos.

En Biscayne Capital, nuestra prioridad es ayudar a los clientes a alcanzar sus metas financieras.

Presentación de Biscayne Capital en web oficial

Según la entidad, los tres, y al menos dos cómplices, tenían un grupo de WhatsApp. Además, crearon un documento de Excel compartido llamado Cash Flow. Esa hoja de cálculo era una contabilidad paralela, ya que servía para rastrear el uso real del dinero.

En agosto de 2015, Haberer envió a Trujillo los nombres de usuario y contraseñas de las cuentas de los nuevos clientes en un mensaje de WhatsApp.

Casi un año después, en abril de 2016, la hoja de cálculo de flujo de efectivo refleja ingresos de $ 20,1 millones y gastos de 19,9 millones. Solo los cuatro principales clientes tenían $ 14 millones en productos de inversión privada. Antes de desembolsar sus fondos, las cuentas de Biscayne Capital tenían saldos cero.

Los agentes norteamericanos indican que Cortés, Weisson y Haberer utilizaron todo el dinero del cliente 1, cuya identidad está protegida, para pagar a otros. En sus charlas, llamaron a este tipo de movimientos “hacer magia”.

En 2017, un año antes de que el esquema piramidal terminara de colapsar y Biscayne Capital fuera declarada en liquidación, las comunicaciones en el grupo de WhatsApp denotaban la crisis y los temores.

Cortés le escribió a Haberer: “Entiende que entre ahora y el viernes me van a vincular personalmente con Biscayne … por lavado de dinero en Ecuador … Y me dices que no tienes los 20K ($ 20.000) que tengo estado pidiendo por semanas ???? … ”.

Para ese entonces, los casos de Petroecuador y Odebrecht ya habían estallado. Estados Unidos había revelado que los empresarios estaban vinculados a Madison Asset LLC y Sentinel Mandate & Escrow, compañías offshore que pagaban sobornos a funcionarios del régimen de Rafael Correa.

Este periódico buscó a los abogados de los empresarios, pero no obtuvo respuesta.

Sobornos Petroecuador. Gracias a las revelaciones en el caso de los Papeles de Panamá, se conoció que Ramiro Luque, excontratista de Petroecuador, tramitó, con la ayuda de Frank Chatburn Ripalda, familiar de Roberto Cortés Ripalda, el registro de empresas en paraísos fiscales para funcionarios de Petroecuador. Chatburn está relacionada con Biscayne Capital y Sentinel Mandate & Escrow, ambas en las Islas Vírgenes Británicas, y administradas por Biscayne Casa de Valores.

CAso Odebrecht. Según José Conceição Santos, director de Odebrecht en Ecuador, entre 2012 y 2014, Sentinel Mandate & Escrow Ltd (administrada por Biscayne Capital) fue utilizada para pagar $ 4.6 millones en sobornos a funcionarios como Jorge Glas, Walter Solís y Carlos Villamarín, este último era funcionario del Ministerio del Agua. Entre las obras por las que se pagaron sobornos se encuentra el proyecto Trasvase Daule-Vinces, que fue impulsado por la extinta Senagua.

Casos ISSpol y Seguros Sucre. En estos supuestos esquemas de corrupción se repiten dos nombres: Westwood Capital Markets, una casa de bolsa domiciliada en Panamá, y Ventura Casa de Valores Vencasa SA, ubicada en Guayaquil. Estas firmas participaron en 2015 en el canje de bonos 2015 para 2024 que pertenecían al Instituto de Seguridad Social de la Policía (Isspol) y Seguros Sucre. Hasta 2008, Vencasa fue nombrada Davos Biscayne Capital.

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